Q&A 投資信託について分かりやすく簡単に説明してください。
投資信託とは、多くの投資家から集めたお金をまとめ、専門家（運用会社）が株式や債券などに分散投資する仕組み のことを指します。簡単に言えば「みんなのお金をひとつの大きな袋に集めて、プロが代わりに運用してくれる金融商品」です。個人が株式や債券を...
企業型DC
Q&A Q&A 小規模企業共済は何年で元が取れますか？
小規模企業共済は、中小企業の社長や役員、個人事業主が加入できる「経営者のための退職金制度」であり、掛金は全額所得控除の対象となるため、実質的には掛け始めた瞬間から節税効果が生まれます。したがって「元が取れるかどうか」を考える際には、①積立額...
Q&A ドルコスト平均法で購入するにはどうすればいいですか？
ドルコスト平均法は、一定額を定期的に投資していくことで購入単価を平均化し、リスクを抑えながら資産を積み立てる投資手法です。では、実際にこの方法で投資を始めるにはどうすればよいのでしょうか。まず必要なのは「投資先を決めること」です。ドルコスト...
Q&A ドルコスト平均法はほったらかしにしても大丈夫ですか？
ドルコスト平均法は、一定額を定期的に投資し続けることで購入単価を平均化し、価格変動リスクを抑える投資手法です。この仕組みの特徴から「毎月自動的に積み立てるだけでよい＝ほったらかしでいい」と表現されることも多くあります。確かに、一度設定してし...
Q&A ドルコスト平均法は何年間続ければよいでしょうか？
ドルコスト平均法は、一定額を定期的に投資することで購入単価を平均化し、価格変動リスクを抑えながら長期的に資産を形成していく方法です。その性質上、「何年間続ければよいか」という問いに対する答えは一律ではなく、投資目的やライフプランによって変わ...
Q&A ドルコスト平均法について弱点はありますでしょうか？
ドルコスト平均法は、一定額を定期的に投資することで購入単価を平均化し、長期的にリスクを抑えながら資産形成を行う手法です。初心者にとって心理的なハードルが低く、確定拠出年金（DC）やiDeCoのような制度でも自然に実践される有効な方法といえま...
Q&A ドルコスト平均法の意味が分からないので教えてください。
ドルコスト平均法とは、金融商品の価格が変動することを前提に、一定額を定期的に継続して投資する方法のことを指します。株式や投資信託などは日々価格が変動しますが、そのときに一度に大きな額を投資すると、高値で買ってしまい損失が膨らむリスクがありま...
Q&A 退職金のない会社は何の退職金を導入したらいいのでしょうか？
退職金制度がない会社は珍しくありませんが、そのままにしておくと従業員の定着や採用に不利になるだけでなく、社長自身の老後資金も不安定になります。こうした状況を改善する有効な手段が 企業型確定拠出年金（企業型DC）の導入です。企業型DCは、会社...
Q&A 老後2000万円問題について教えてください。
「老後2000万円問題」とは、2019年に金融庁の金融審議会が公表した報告書をきっかけに広く知られるようになった言葉です。この報告書では、年金収入だけに頼った場合、老後の生活費が不足する可能性があることが示され、その不足額の目安として「約2...
Q&A 高校で義務化された投資教育の内容について教えてください。
日本では2022年度から高等学校の学習指導要領が改訂され、家庭科や公民科（主に「公共」「政治・経済」）の授業で投資や資産形成に関する内容が本格的に取り入れられました。背景には、少子高齢化や年金制度の将来への不安、NISAやiDeCoといった...